Cómo presentar su declaración de impuestos de Wisconsin para 2019 (guía paso a paso)

Presentar su declaración de impuestos de Wisconsin para 2019 puede parecer abrumador al principio, pero se vuelve mucho más manejable con la información correcta y un proceso sencillo. Ya sea que sea un contribuyente individual, una familia o propietario de una pequeña empresa, comprender los conceptos básicos lo ayudará a preparar su declaración con confianza y precisión.

Esta guía se basa directamente en Departamento de Ingresos de Wisconsin y las normas federales de declaración de impuestos para que tenga instrucciones precisas y confiables. Analizar los formularios, las deducciones y las opciones de presentación le permitirá saber qué esperar antes de empezar. Aunque la fecha límite de presentación original ya pasó, sigue siendo importante presentar la declaración de impuestos lo antes posible para reducir las multas, pagar cualquier saldo adeudado o solicitar un reembolso para el que pueda reunir los requisitos.

También encontrará información sobre cómo usar el software de presentación de impuestos, cómo elegir entre las opciones de presentación electrónica y en papel, y cuándo considerar la posibilidad de solicitar la ayuda de un preparador de impuestos. El objetivo es hacer que el proceso sea accesible para cualquier persona que no esté familiarizada con los requisitos estatales o federales y, al mismo tiempo, proporcionarle las herramientas para completar su declaración de manera correcta y puntual.

Descripción general del impuesto sobre la renta del estado de Wisconsin para 2019

La presentación de una declaración de impuestos de Wisconsin para 2019 depende de su nivel de ingresos, edad y estado civil. El Departamento de Hacienda de Wisconsin estableció umbrales específicos para determinar quién tenía que presentar la declaración. Incluso si no estaba obligado a presentar una declaración en función de sus ingresos, es posible que haya tenido que completar una declaración por otros motivos, como solicitar créditos o pagar impuestos adicionales.

Límites de ingresos para 2019

La siguiente tabla muestra los niveles de ingresos brutos que requieren una declaración de impuestos para Wisconsin:

Estado de presentación

Edad al 31 de diciembre de 2019

Umbral de ingresos brutos

Individual

Menores de 65

11.560$ o más

Individual

65 años o más

11.810$ o más

Casados que presentan una declaración conjunta

Ambos menores de 65

21.510$ o más

Casados que presentan una declaración conjunta

Uno de 65 años o más

21.760$ o más

Casados que presentan una declaración conjunta

Ambos de 65 años o más

22.010$ o más

Casados que presentan una declaración por

Menores de 65

10.250$ o más

Casados que presentan una declaración por

65 años o más

10 500$ o más

Cabeza de familia

Menores de 65

14.730$ o más

Cabeza de familia

65 años o más

14.980$ o más

Otros requisitos de presentación

Es posible que haya tenido que declarar impuestos incluso si sus ingresos estaban por debajo de los niveles anteriores. Los ejemplos más comunes incluyen:

• Se le declaró como dependiente en la declaración de impuestos federales de otra persona y sus ingresos brutos superaron ciertos límites.
  
  
• Usted adeudaba una multa por una IRA, un plan de jubilación, una cuenta de ahorros para la salud o una cuenta similar.
  
  
• Era un residente no residente o residente de medio año con un ingreso bruto de Wisconsin de $2,000 o más.

Cambios tributarios clave de 2018 a 2019

Se hicieron varios ajustes que afectaron la forma en que los residentes preparaban sus declaraciones de impuestos:

• La tasa impositiva para el primer tramo de ingresos se redujo del 4% al 3,86%.
  
  
• El segundo tramo se redujo del 5,84% al 5,04%.
  
  
• Las contribuciones a una cuenta de ahorros para la universidad en Wisconsin aumentaron a 3.280 dólares por beneficiario (1.640 dólares si es casado y presenta una declaración por separado).
  
  
• La resta de matrícula y tasas se mantuvo en 6.974 dólares por estudiante, con un rango de eliminación gradual de los ingresos más alto.
  
  
• Los gastos de mudanza deducidos en la declaración federal tenían que volver a sumarse si estaban relacionados con la reubicación de una empresa de Wisconsin fuera del estado.

Estos requisitos y cambios significaron que la mayoría de los residentes, ya sea que presenten una declaración individual o como propietarios de pequeñas empresas, deben preparar sus declaraciones cuidadosamente utilizando los formularios y las deducciones correctos.

Plazos y extensiones de presentación

La fecha límite original para presentar una declaración de impuestos de Wisconsin de 2019 era el 15 de abril de 2020. Sin embargo, debido a la pandemia de la COVID-19, Wisconsin adoptó la prórroga federal y trasladó la fecha límite al 15 de julio de 2020. Esta extensión se aplica tanto a los requisitos de presentación como a los de pago.

Puede presentar su declaración si no la ha presentado antes de esa fecha. La presentación tardía puede resultar en cargos de intereses del 1,5% mensual y una multa por presentación tardía de hasta el 25% del impuesto adeudado. Incluso si no puede pagar el monto total, es mejor declarar los impuestos con prontitud para reducir las multas y comenzar a hacer los arreglos de pago si es necesario.

Es importante tener en cuenta que Wisconsin acepta automáticamente una extensión federal, por lo que no fue necesario presentar una solicitud de extensión estatal por separado. Sin embargo, una prórroga solo proporcionaba tiempo adicional para presentar la solicitud, no para pagar, lo que significaba que los contribuyentes aún debían pagar el saldo adeudado antes de la fecha límite original.

Qué formularios usar

Elegir los formularios correctos es una parte esencial de la presentación de su declaración. El Departamento de Hacienda de Wisconsin requiere formularios específicos según el estado de residencia y las circunstancias financieras individuales.

Formularios tributarios principales

• El formulario 1 es la declaración de impuestos estándar de Wisconsin utilizada por las personas que viven en Wisconsin durante todo el año.
  
  
• El formulario 1NPR es obligatorio para los residentes y no residentes de medio año que obtuvieron ingresos en Wisconsin durante 2019.

Programas y créditos comunes

Algunos contribuyentes deben incluir anexos adicionales en su declaración de impuestos para calificar para ciertos créditos o declarar ingresos especializados. Por ejemplo:

• Programa H o H-EZ permite a los propietarios e inquilinos elegibles solicitar el crédito Homestead si cumplen con los límites de ingresos.
  
  
• Calendario FC o FC-A es para los contribuyentes que califican para el Crédito de Preservación de Tierras Agrícolas porque son propietarios u operadores de tierras agrícolas en Wisconsin.
  
  
• Programación CR se usa cuando un contribuyente pagó el impuesto sobre la renta a otro estado y quiere solicitar un crédito para evitar la doble imposición.
  
  
• Programación DE es necesario cuando se declaran los ingresos y gastos de una entidad excluida, como una LLC de un solo miembro.
  
  
• Si espera adeudar impuestos adicionales, debe usar el formulario 1-ES para hacer pagos trimestrales de impuestos estimados para el año siguiente.

Los formularios adecuados garantizan que los ingresos, las deducciones y los créditos se declaren correctamente. Un preparador de impuestos o un software de presentación de impuestos a menudo generará automáticamente estas listas en función de la información que usted suministre.

Guía paso a paso para presentar su declaración de impuestos de Wisconsin

La presentación de una declaración de impuestos de Wisconsin requiere preparación y atención a los detalles. Seguir estos pasos puede ayudarlo a evitar errores, demoras o multas.

Antes de empezar

Reunir los documentos adecuados antes de empezar hará que el proceso sea más sencillo:

• Dado que muchas entradas de Wisconsin dependen de información federal, debe tener una declaración de impuestos federales completa, como el formulario 1040 o 1040-SR.
  
  
• Necesita todos los formularios W-2 de su empleador que muestren los salarios y retenciones de Wisconsin.
  
  
• Debe recopilar todos los formularios 1099 que informen los ingresos y retenciones de Wisconsin.
  
  
• Querrá registrar los pagos de impuestos estimados que realizó durante 2019 para asegurarse de que se apliquen correctamente.
  
  
• Debes organizar la documentación para las deducciones y los créditos, como los gastos de matrícula o las contribuciones a una cuenta de ahorros para la universidad de Wisconsin.
  
  
• Si presenta una reclamación, debe tener los números de Seguro Social para usted, su cónyuge y sus dependientes.
  
  
• Como propietario de una pequeña empresa, debe recopilar el Anexo C y todos los registros de respaldo relacionados con su empresa.

Completar el formulario 1 (residentes de un año completo)

• Ingresa tu dirección, número de Seguro Social y estado civil.
  
  
• Transfiera su ingreso bruto ajustado federal del formulario 1040 a la línea correspondiente del formulario 1.
  
  
• Agregue todos los ingresos que no estén sujetos a impuestos federales pero que estén sujetos a impuestos en Wisconsin, como ciertos gastos de mudanza comercial.
  
  
• Reste los ingresos gravados a nivel federal pero no tributables en Wisconsin, como los intereses de los bonos del gobierno de EE. UU.
  
  
• Calcule su ingreso imponible de Wisconsin y use la tabla de impuestos de Wisconsin para determinar su impuesto.
  
  
• Aplica todos los créditos elegibles, como el crédito de conservación de fincas o tierras de cultivo, para reducir la cantidad que debes.
  
  
• Reste los montos de retención y los pagos estimados para determinar si adeuda impuestos adicionales o si reúne los requisitos para un reembolso.
  
  
• Firme y feche la devolución. Si presenta una declaración conjunta, ambos cónyuges deben firmar el documento antes de presentarlo.

Completar el formulario 1NPR (residentes y no residentes de medio año)

• Use este formulario si vivió fuera de Wisconsin durante parte del año o obtuvo ingresos de fuentes de Wisconsin mientras vivía en otro estado.
  
  
• Distribuya sus ingresos con precisión entre Wisconsin y otros estados según lo requieran las instrucciones.
  
  
• Adjunte documentación de respaldo, como los formularios W-2, que muestre los ingresos y las retenciones de Wisconsin.
  
  
• Verifique sus entradas porque los errores en la asignación de ingresos pueden retrasar el procesamiento o reducir su reembolso esperado.

Estos pasos garantizan que su declaración de impuestos de Wisconsin se procese correctamente y a tiempo.

Opciones de presentación: presentación electrónica frente a presentación en papel

Los contribuyentes de Wisconsin tenían varias opciones para presentar sus declaraciones de 2019. La selección del método correcto a menudo dependía de la conveniencia, el costo y las preferencias personales.

Opciones de presentación electrónica

• Archivo electrónico de Wisconsin, o WI file, es un servicio gratuito en el sitio web del Departamento de Hacienda. Permite a los residentes declarar impuestos directamente en línea y recibir reembolsos más rápidos.
  
  
• La Free File Alliance es una asociación entre el IRS y varios proveedores de software tributario. Si sus ingresos cumplen con requisitos específicos, puede usar el software de declaración de impuestos participante para presentar declaraciones federales y de Wisconsin sin costo alguno.
  
  
• Los productos de software tributario comercial, como TurboTax, H&R Block o TaxAct, ofrecían la presentación electrónica de las declaraciones de Wisconsin, aunque es posible que se apliquen tarifas según la versión.
  
  
• Un preparador de impuestos también puede presentar su declaración electrónicamente. Esta opción puede ser útil si tiene una declaración compleja o si tiene una pequeña empresa y prefiere la ayuda de un profesional.

Archivado en papel

• Si presenta la declaración en papel, debe enviar por correo su declaración completa al Departamento de Hacienda de Wisconsin. La dirección varía según si adeuda impuestos, espera un reembolso o solicita el crédito por vivienda familiar.
  
  
• Las declaraciones en papel deben completarse con tinta negra, estar firmadas y sin grapas ni marcas innecesarias. Los errores de escritura a mano o la falta de firmas son motivos comunes de retraso en el procesamiento.
  
  
• Los reembolsos de las declaraciones en papel suelen tardar más que las presentadas electrónicamente, por lo que se recomienda presentarlos electrónicamente si quiere recibir su dinero rápidamente.

Realizar un pago

Si adeudaba impuestos de 2019, Wisconsin proporcionó varios métodos de pago. La elección de la opción correcta dependía de tu situación financiera y del nivel de conveniencia que prefieras.

Métodos de pago en línea

• Puedes autorizar un retiro por domiciliación bancaria (ACH) de tu cuenta bancaria cuando presentas la solicitud electrónicamente, lo que garantiza que tu pago se procese de inmediato sin cargos adicionales.
  
  
• También puede pagar directamente a través del portal en línea del Departamento de Hacienda de Wisconsin. Este servicio es gratuito si utilizas una transferencia bancaria.
  
  
• Se aceptan pagos con tarjeta de crédito, pero incluyen una tarifa de conveniencia del 2.5 por ciento, con un mínimo de $1. Esta opción puede ser útil si prefieres pagar a través de una institución financiera vinculada a tu tarjeta.
  
  
• Los monederos digitales, como Apple Pay o PayPal, son compatibles con el procesador externo del departamento, aunque también se pueden aplicar tarifas de conveniencia.

Pagar con cheque o giro postal

• Si prefiere no pagar electrónicamente, puede enviar por correo un cheque o giro postal a nombre del Departamento de Hacienda de Wisconsin.
  
  
• Para asegurarse de que el cheque se aplique correctamente, escriba su número de Seguro Social y la frase «Formulario 1 de 2019».
  
  
• Si envía un pago por separado de su devolución, debe incluir el comprobante de pago (formulario EPV).

Acuerdos de pago a plazos

• Si no puede pagar la totalidad de su saldo de inmediato, puede solicitar un plan de pagos a plazos utilizando My Tax Account en línea, llamando al Departamento de Hacienda o presentando el formulario A-771.
  
  
• Los intereses sobre los saldos pendientes de pago siguen acumulándose al 18 por ciento anual o al 1,5 por ciento mensual, incluso mientras realiza los pagos en cuotas.
  
  
• Establecer un plan puede ayudarlo a evitar consecuencias más graves y garantizar que mantenga una buena relación con el estado.

Seguimiento de su reembolso o saldo adeudado

Una vez que presente su declaración de impuestos, es posible que desee saber el estado de su reembolso o confirmar cuánto debe todavía. Wisconsin ofrece varias herramientas para ayudar a los contribuyentes a mantenerse actualizados.

Estado del reembolso

• Puedes comprobar el estado de tu reembolso en línea a través de Rastreador del Departamento de Hacienda de Wisconsin ingresando su número de Seguro Social y el monto esperado del reembolso.
  
  
• También puedes llamar a líneas telefónicas automatizadas en Madison, Milwaukee o a un número gratuito en EE. UU. y Canadá para recibir actualizaciones.
  
  
• Hay una aplicación móvil disponible para dispositivos Apple y Android, que permite a los contribuyentes acceder rápidamente a la información de reembolsos desde sus teléfonos.
  
  
• Por lo general, el departamento recomienda esperar al menos 12 semanas después de la presentación antes de contactarlos, aunque las declaraciones presentadas electrónicamente se procesan más rápido que las presentadas en papel.
  
  
• Los reembolsos pueden demorarse por varios motivos, incluidos errores matemáticos, formularios faltantes, verificación de identidad o compensaciones por deudas impagas.

Saldo de la cuenta

• Si adeuda impuestos, puede verificar su saldo iniciando sesión en My Tax Account, el portal en línea seguro del estado.
  
  
• Si no tiene acceso a Internet, llame al Departamento de Hacienda de Wisconsin para actualizar su cuenta.
  
  
• Mantenerse informado sobre su saldo lo ayuda a administrar los pagos, evitar el incumplimiento de los plazos y reducir los intereses que paga con el tiempo.

Errores comunes que se deben evitar

Muchos contribuyentes cometen errores evitables al completar su declaración de impuestos de Wisconsin. Prestar atención a estos detalles puede ahorrar tiempo, reducir el estrés y ayudarlo a recibir el reembolso esperado o a pagar la cantidad correcta adeudada.

• Algunos contribuyentes se olvidan de firmar su declaración; si no está firmada, el Departamento de Hacienda de Wisconsin no la procesará. Si presenta una declaración conjunta, ambos cónyuges deben firmarla.
  
  
• Muchas personas no adjuntan los formularios W-2 o 1099 que muestran los ingresos y retenciones de Wisconsin, lo que puede retrasar el procesamiento del reembolso o dar lugar a que se les notifique el saldo adeudado.
  
  
• El uso de un formulario incorrecto es un error frecuente. El formulario 1 es para residentes de un año completo, mientras que el formulario 1NPR es obligatorio para residentes y no residentes durante un año parcial.
  
  
• Los errores matemáticos, como el cálculo incorrecto de los ingresos o créditos imponibles, a menudo provocan retrasos en el procesamiento y ajustes departamentales.
  
  
• Algunos contribuyentes no declaran todas las adiciones requeridas al ingreso bruto ajustado federal para fines de Wisconsin, lo que puede aumentar la cantidad adeudada después de la revisión.
  
  
• Reclamar deducciones o créditos para los que no reúne los requisitos puede generar multas, intereses o la pérdida de un reembolso.
  
  
• Los propietarios de pequeñas empresas a veces pasan por alto las diferencias entre las normas federales y de Wisconsin para los gastos comerciales, lo que lleva a que la presentación de informes sea inexacta.

Lista de verificación de presentación final

Revise esta lista de verificación antes de presentar su declaración de impuestos de Wisconsin para asegurarse de que todo esté completo. Dedicar unos minutos más a verificar estos detalles puede evitar costosos errores y demoras.

• Confirma que tu devolución esté completa, incluidas todas las líneas, los cálculos y la información personal obligatorios.
  
  
• Asegúrese de adjuntar todos los formularios W-2 y 1099 que muestren la retención de Wisconsin.
  
  
• Incluya una copia completa de su declaración federal de impuestos sobre la renta (formulario 1040 o 1040-SR) y todos los anexos, ya que Wisconsin lo exige para su verificación.
  
  
• Adjunte todos los anexos y formularios de Wisconsin, como el Anexo H o el CR, si se aplican a su situación.
  
  
• Si debes dinero, asegúrate de haber incluido el pago o haber establecido un método de pago, como la domiciliación bancaria o un acuerdo de pago a plazos.
  
  
• Si te corresponde un reembolso, comprueba que has proporcionado la información correcta de la cuenta bancaria si solicitas el depósito directo.
  
  
• Dependiendo de si adeuda impuestos, se le debe un reembolso o está solicitando un crédito familiar, use la dirección postal correcta para su devolución.
  
  
• Si el Departamento de Hacienda de Wisconsin solicita una verificación, guarde copias de su declaración completa y todos los documentos de respaldo durante al menos cuatro años.
  
  
• Si presenta una solicitud bajo una extensión federal, adjunte una copia de la solicitud de extensión o anote qué disposición se aplica.

Preguntas frecuentes

¿Cómo se presenta una declaración de impuestos de Wisconsin para 2019?

Para presentar una declaración de impuestos de Wisconsin para 2019, prepare su declaración de impuestos federales porque la mayoría de los formularios estatales requieren información federal. A continuación, puede completar el formulario 1 o el formulario 1NPR, según su lugar de residencia. Muchos contribuyentes eligen un software de presentación de impuestos, Direct File del IRS o la ayuda de un preparador de impuestos. La presentación electrónica le permite presentar sus impuestos rápidamente, reducir los errores y acelerar el proceso de reembolso.

¿Qué pasa si adeudo impuestos pero no puedo pagar?

Si adeuda impuestos de Wisconsin pero no puede pagar la totalidad, aún debe presentar su declaración para evitar multas mayores. El Departamento de Hacienda permite el pago a través de una institución financiera, tarjeta de crédito o domiciliación bancaria. También puedes solicitar una cuenta de pago en cuotas si necesitas más tiempo. Presentar la declaración a tiempo, incluso sin el pago total, es la mejor manera de reducir los cargos por intereses y proteger su dinero.

¿Cómo compruebo el estado de mi reembolso?

Puede comprobar el estado de su reembolso en línea accediendo al portal seguro del Departamento de Hacienda de Wisconsin. El sistema requiere su número de Seguro Social y el monto exacto del reembolso esperado. La información de reembolso también está disponible por teléfono o aplicación móvil para un acceso cómodo. Los reembolsos pueden demorar más si su empleador no ha presentado los formularios salariales, si es necesario revisar las deducciones o si su declaración de impuestos está incompleta o requiere un procesamiento adicional.

¿Puedo presentar declaraciones modificadas para 2019?

Puede presentar declaraciones modificadas si descubre un error u olvida incluir las deducciones o los ingresos. Para lograrlo, debe volver a completar el formulario correcto de Wisconsin y tener en cuenta que se trata de una declaración enmendada. Asegúrese de preparar y adjuntar todos los formularios y anexos actualizados. Si tiene un saldo pendiente, asegúrese de pagar a tiempo. Determinar si cumples los requisitos para recibir un reembolso puede tardar algunas semanas.

¿Debo usar un software de impuestos o un preparador de impuestos?

El software de impuestos está diseñado para guiarlo paso a paso, comprobar si hay errores en los formularios y aplicar las deducciones automáticamente. Suele ser la forma más económica de preparar una declaración. Un preparador de impuestos puede ser una mejora si es dueño de un negocio, tiene detalles complejos o necesita asesoramiento personal. Cualquiera de las dos opciones puede ayudarlo a declarar sus impuestos correctamente, reducir los errores y hacer que el proceso sea más eficiente.

¿Qué deducciones pueden solicitar los contribuyentes de Wisconsin?

Los contribuyentes de Wisconsin pueden calificar para varias deducciones, según su situación. Algunos ejemplos son la matrícula y las cuotas, las contribuciones a una cuenta de ahorros para la universidad en Wisconsin y la matrícula en escuelas privadas. Si está detallando, también puede deducir los gastos no permitidos a nivel federal. Revisar las instrucciones, trabajar con un software tributario o consultar a un preparador de impuestos puede ayudarte a identificar las deducciones para las que cumples los requisitos y a asegurarte de que tu declaración esté completa y sea precisa.

¿Con quién debo comunicarme si necesito ayuda con mi declaración de impuestos de Wisconsin?

Comuníquese con el Departamento de Hacienda de Wisconsin si necesita ayuda con su declaración de impuestos de Wisconsin. La asistencia está disponible en línea, por teléfono o en persona. Los contribuyentes también pueden acceder a los formularios e instrucciones directamente desde el sitio web del departamento. Es posible que tengas que ponerte en contacto con el IRS si tienes preguntas sobre una declaración de impuestos federales, deducciones o normas del IRS. El software de impuestos y los preparadores profesionales también lo guían durante todo el proceso.