Cómo presentar su declaración de impuestos de Virginia para 2019: guía paso a paso para individuos y pequeñas empresas

Presentar su declaración de impuestos de Virginia para 2019 puede parecer abrumador, especialmente si es la primera vez que maneja sus impuestos. Esta guía lo guía a través de todo el proceso de una manera clara y apta para principiantes, de modo que pueda preparar, presentar y presentar su declaración estatal con confianza. Ya sea que sea un individuo, propietario de una pequeña empresa o que presente la declaración junto con su familia, comprender los formularios, los plazos y los requisitos correctos lo ayudará a evitar errores y a que el proceso sea sencillo.

El sistema de impuestos sobre la renta individual de Virginia para 2019 tiene reglas específicas, umbrales de presentación y deducciones que debe conocer antes de comenzar. Estar informado le ayudará a tomar mejores decisiones, desde elegir el estado tributario correcto hasta determinar para qué deducciones reúne los requisitos. El uso de un software confiable de preparación de impuestos o de servicios profesionales puede ahorrarle tiempo, brindarle apoyo en materia de auditoría y ayudarlo a maximizar su reembolso.

En este artículo, analizaremos cada paso, desde la recopilación de información tributaria hasta el envío electrónico o el envío por correo de los formularios, para que pueda pasar la temporada de impuestos de manera eficiente. También conocerás las opciones de pago, el depósito directo, que es la forma más rápida de recibir tu reembolso, y cómo gestionar las declaraciones modificadas si es necesario. Este sencillo proceso lo guiará para completar su devolución de forma precisa y puntual.

Descripción general del impuesto sobre la renta del estado de Virginia para 2019

La comprensión del proceso de declaración de impuestos de Virginia comienza con saber quién debe presentar la declaración, los plazos aplicables y los cambios que entraron en vigor para el año tributario 2019. Para los residentes, los residentes de medio año y algunos no residentes, cumplir con los requisitos de presentación garantiza el cumplimiento, evita multas y puede ayudarlos a obtener su reembolso más rápido. Conocer estas reglas al principio de la temporada de impuestos te permite preparar los formularios correctos, confirmar el estado de tu declaración y evitar errores de última hora.

Quién debe presentar la solicitud

Debe presentar una declaración del estado de Virginia para 2019 si su ingreso bruto ajustado de Virginia (VAGI) alcanza o supera los siguientes umbrales:

• Individual: Debe presentar la solicitud si su VAGI anual es de 11.950 dólares.
  
  
• Casado que presenta una declaración conjunta: Debe presentar la solicitud si su VAGI combinado es de 23.900 dólares o más.
  
  
• Casados que presentan una declaración por: Debe presentar la solicitud si su VAGI individual es de 11.950 dólares o más.
  Incluso si no adeuda impuestos, cumplir con estos umbrales de ingresos requiere que presente una declaración. La presentación garantiza que sus ingresos se declaren correctamente y le permite reclamar cualquier reembolso que se le adeude.

Plazos de presentación

• Los contribuyentes del año calendario deben presentar su declaración estatal antes del 1 de mayo de 2020 para evitar multas por presentación tardía.
  
  
• Los contribuyentes del año fiscal deben presentar sus declaraciones antes del día 15 del cuarto mes después del final del año fiscal.
  
  
• A todos los contribuyentes se les otorga una extensión automática de seis meses sin necesidad de una solicitud. Sin embargo, todos los impuestos adeudados deben pagarse antes de la fecha de vencimiento original para evitar intereses y multas.
  
  
• Los contribuyentes militares y extranjeros pueden presentar la declaración hasta el 1 de julio de 2020, lo que brinda tiempo adicional para quienes se encuentran fuera de los Estados Unidos.

Cambios clave con respecto a 2018

Varias actualizaciones de las reglas del impuesto sobre la renta individual de Virginia para 2019 pueden afectar la forma en que preparas tu declaración:

1. La fecha de conformidad federal se actualizó al 31 de diciembre de 2019, lo que significa que Virginia alineará sus normas tributarias con la ley tributaria federal a partir de esa fecha.
   
   
2. La deducción estándar aumentó a $4,500 para solteros o casados que presentan una declaración por separado y a $9,000 para los casados que presentan una declaración conjunta, lo que podría reducir los ingresos imponibles para muchos contribuyentes.
   
   
3. Ahora hay una deducción del impuesto a la propiedad disponible para ciertos impuestos sobre bienes inmuebles y personales que no se deducen en la declaración federal debido al límite máximo de $10,000 en los impuestos estatales y locales (SALT).
   
   
4. Una deducción de intereses comerciales permite a los contribuyentes deducir el 20 por ciento de los intereses comerciales no permitidos adeudados para fines federales.
   
   
5. Una nueva resta para las ganancias de dominio eminente permite a los contribuyentes excluir ciertos ingresos de las propiedades confiscadas mediante condena.
   
   
6. Los cambios en los créditos tributarios incluyen la derogación del crédito por gastos de teletrabajo y la introducción de un nuevo crédito tributario para la capacitación de trabajadores, que puede beneficiar a las empresas que reúnan los requisitos.

Entender estos requisitos y cambios antes de empezar a preparar la declaración puede ayudarte a tomar decisiones informadas, aprovechar todas las deducciones y créditos disponibles y trabajar para garantizar el reembolso máximo al que tienes derecho.

Cómo elegir el formulario tributario correcto de Virginia

La selección del formulario adecuado para su declaración de impuestos de Virginia es esencial para garantizar que su presentación sea precisa y se procese sin demoras. Su formulario depende de su estado de residencia, sus fuentes de ingresos y su situación específica de presentación. El uso de un formulario incorrecto puede provocar demoras en el procesamiento, solicitudes de información tributaria adicional o incluso la necesidad de presentar declaraciones modificadas.

Principales formularios de impuestos sobre la renta de las personas físicas

• Formulario 760 (Declaración de residente) debe usarse si fue residente de Virginia durante todo el año tributario y cumple con el umbral de ingresos requerido para presentar la declaración.
  
  
• Formulario 760PY (declaración de residencia de un año parcial) debe usarse si se mudó a Virginia o salió de ella durante 2019. Este formulario le permite declarar los ingresos obtenidos mientras vivía en Virginia.
  
  
• Formulario 763 (Declaración de no residente) debe usarse si no era residente de Virginia pero obtuvo ingresos de fuentes de Virginia.
  
  
• Formulario 763-S (Solicitud de no residente por la retención del impuesto sobre la renta individual) debe usarse si no es residente y solicita un reembolso del impuesto de Virginia retenido sobre ciertos ingresos, como los salarios o las ganancias de inversiones.

Anexos estándar y formularios adicionales

• Programar ADJ informa las sumas, restas y deducciones que ajustan su ingreso bruto ajustado de Virginia.
  
  
• Programación CR se utiliza para solicitar créditos fiscales, como el crédito tributario para la formación de trabajadores o el crédito tributario para la creación de empleos verdes.
  
  
• Programar OSC se usa si pagó impuestos en otro estado y solicitó un crédito para evitar la doble tributación.
  
  
• Programar VAC se usa para hacer contribuciones voluntarias a programas específicos de Virginia.
  
  
• Formulario 760IP hace pagos de prórroga cuando necesita más tiempo para presentar la declaración pero aún adeuda impuestos.

Formularios para propietarios de pequeñas empresas

• Los propietarios únicos presentan el Formulario 760 junto con el Anexo ADJ para declarar los ingresos comerciales.
  
  
• Los miembros de asociaciones o propietarios de LLC incluyen los ingresos de su Anexo K-1 federal en el formulario 760, mientras que la empresa presenta el formulario 502.
  
  
• Los accionistas de la corporación S incluyen su parte de los ingresos comerciales en el formulario 760, mientras que la corporación S presenta el formulario 502.
  
  
• Las corporaciones C presentan una declaración de impuestos sobre la renta corporativa por separado utilizando el formulario 500 y no incluyen los ingresos comerciales en una declaración individual.

Instrucciones paso a paso para completar su devolución

La preparación de su declaración de impuestos de Virginia implica reunir los documentos adecuados, completar cada sección con precisión y asegurarse de que se incluyan todos los formularios requeridos. Seguir estos pasos puede ayudar a que todo el proceso sea eficiente y reducir la posibilidad de que se cometa un error que pueda retrasar su reembolso.

Reúna los documentos requeridos

Antes de empezar, recopila toda la información tributaria que necesitarás:

• Su declaración de impuestos federales completa proporciona el punto de partida para su declaración de Virginia.
  
  
• Todos los formularios W-2, 1099 y VK-1 que muestren los ingresos y retenciones de Virginia.
  
  
• Programa el ADJ si tienes sumas, restas o deducciones que reportar.
  
  
• Programe una OSC si solicita un crédito por los impuestos pagados a otro estado.
  
  
• Si solicita algún crédito tributario de Virginia, programe el CR.
  
  
• Programe el VAC si planea hacer contribuciones voluntarias.
  
  
• Documentación de respaldo para deducciones como intereses hipotecarios, impuestos a la propiedad o contribuciones caritativas.

Completar el formulario 760 (declaración de residente)

1. Ingresa tu información personal, incluidos tu nombre, dirección, número de seguro social, fecha de nacimiento, código de localidad y estado civil.
   
   
2. Solicita exenciones para ti, tu cónyuge y tus dependientes.
   
   
3. Calcule su ingreso bruto ajustado de Virginia (VAGI) comenzando con su ingreso bruto ajustado federal, sumando las adiciones requeridas y restando las deducciones elegibles.
   
   
4. Elija sus deducciones estándar o detalladas según la opción que más reduzca sus ingresos imponibles.
   
   
5. Determine sus ingresos imponibles en Virginia restando las deducciones y exenciones de su VAGI.
   
   
6. Calcule su impuesto utilizando las tablas de impuestos o las tablas de tasas de Virginia.
   
   
7. Aplica cualquier crédito elegible del Anexo CR u otros formularios de crédito.
   
   
8. Ingresa tus pagos y retenciones de los formularios W-2, 1099 y VK-1.
   
   
9. Determine su reembolso o monto adeudado restando los pagos totales de los impuestos adeudados.
   
   
10. Firme y feche la declaración antes de enviarla.

Errores comunes que se deben evitar

• Presentar el formulario incorrecto para su estado de residencia.
  
  
• Ingresar números de Seguro Social incorrectos para usted o sus dependientes.
  
  
• Olvidar adjuntar los horarios o la documentación requeridos.
  
  
• Usar montos de deducción federales en lugar de montos específicos de Virginia.
  
  
• Omitir firmas o fechas en las declaraciones en papel.
  
  
• Enviar la declaración a la dirección postal incorrecta si la presenta por correo.

Cómo presentar su declaración de impuestos de Virginia

Una vez que haya completado su declaración de impuestos de Virginia, puede elegir varias opciones de presentación. El método correcto depende de su preferencia en cuanto a velocidad, costo y conveniencia. Seleccionar el método más eficiente puede ayudarte a acceder a tu reembolso antes y evitar demoras en el procesamiento.

Opciones de presentación electrónica

La presentación electrónica es la forma más rápida de declarar impuestos y recibir su reembolso, especialmente si elige el depósito directo en su institución financiera. Muchos proveedores de software de preparación de impuestos ofrecen opciones de presentación electrónica para las declaraciones del estado de Virginia. La presentación electrónica reduce el riesgo de errores de cálculo y garantiza una confirmación más rápida de la recepción de su declaración.

Opciones de archivo gratuitas

Puede reunir los requisitos para Programa Free File de Virginia si cumple con ciertos requisitos de ingresos o elegibilidad. En 2019, varios proveedores, como FreeTaxUSA y TaxSlayer, ofrecieron la presentación gratuita de declaraciones estatales para quienes tenían ingresos por debajo de los límites específicos o para el personal militar en servicio activo. La página principal de Virginia Tax enumera los proveedores actuales de Free File y las reglas de elegibilidad para cada temporada de impuestos.

Opciones de presentación electrónica de pago

Si no reúne los requisitos para la presentación gratuita, utilice un software de preparación de impuestos pagado o contrate a un profesional de impuestos. Las opciones de pago pueden ofrecer servicios adicionales, como asistencia en materia de auditoría, ayuda especializada por parte de expertos en impuestos y orientación para ayudarte a maximizar tu reembolso.

Archivado en papel

Puede imprimir los formularios desde el sitio web de Virginia Tax o solicitarlos por teléfono si prefiere una declaración en papel. Asegúrese de firmar y fechar su declaración, incluir todos los anexos requeridos y usar la dirección postal correcta en función de si debe dinero o espera un reembolso. La presentación en papel tarda más en procesarse, así que considere la posibilidad de presentarla electrónicamente si va a presentar la declaración cerca de la fecha límite.

Cómo realizar un pago

Una vez que haya completado su declaración de impuestos de Virginia y determinado que adeuda impuestos, tiene varias opciones para enviar su pago. Elegir el método de pago correcto puede ayudarte a evitar multas, cumplir con la fecha de vencimiento y simplificar el proceso.

Opciones de pago en línea

• Puede usar los formularios electrónicos en el sitio web de Virginia Tax para realizar un pago seguro sin crear una cuenta. Esta opción es práctica si solo necesita hacer un pago único.
  
  
• La creación de una cuenta de Servicios Individuales en Línea le permite administrar su información tributaria, realizar pagos y hacer un seguimiento del historial de su cuenta en un solo lugar.
  
  
• Puede pagar con una tarjeta de crédito o débito. El procesador de pagos agregará comodidad.
  
  
• Un crédito ACH te permite enviar el pago directamente desde el sistema de pago de facturas de tu banco al Departamento de Impuestos de Virginia, lo que puede resultar eficaz si su institución financiera ofrece este servicio.

Cheque o giro postal

• Haga su cheque o giro postal a nombre del Departamento de Impuestos de Virginia.
  
  
• Para asegurarse de que su pago se aplique correctamente, incluya su número de Seguro Social y el «Formulario 760 de 2019» en la línea de notas.
  
  
• Si paga por separado de su devolución, incluya el comprobante de pago del formulario 760-V con su pago.
  
  
• Use la dirección postal correcta en función de si debe dinero o va a presentar su declaración.

Plazos de pago

• Todos los impuestos adeudados para 2019 deben pagarse antes del 1 de mayo de 2020, incluso si presenta la declaración bajo la prórroga automática de seis meses.
  
  
• Si no puede pagar la totalidad, puede solicitar un plan de pago a través del Departamento de Impuestos de Virginia por teléfono o en línea. Esto puede ayudarlo a evitar las consecuencias más graves del impago de impuestos, aunque es posible que aún se apliquen intereses y multas.

Seguimiento de su reembolso o saldo adeudado

Después de presentar su declaración de impuestos de Virginia, puede verificar fácilmente el estado de su reembolso o confirmar cualquier saldo adeudado. Mantenerse informado sobre el progreso de su declaración puede ayudarlo a planificar sus finanzas y detectar cualquier problema con anticipación.

Cómo comprobar el estado de tu reembolso

• La forma más rápida de comprobar tu reembolso es utilizar el ¿Dónde está mi herramienta de reembolso? en el sitio web de Virginia Tax. Necesitará su número de Seguro Social y el monto exacto del reembolso.
  
  
• También puedes llamar al sistema de reembolso automatizado al 804.367.2486, disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, para recibir una actualización por teléfono.

Tiempos de procesamiento típicos

• Las declaraciones presentadas electrónicamente generalmente se procesan en un plazo de cuatro semanas, por lo que la presentación electrónica con depósito directo es la forma más rápida de obtener su dinero.
  
  
• Las devoluciones en papel pueden tardar hasta ocho semanas, y las que se envían por correo certificado pueden requerir tres semanas adicionales para su entrega y tramitación.

Motivos de los retrasos en los reembolsos

• Es posible que se seleccione su devolución para verificar su identidad, lo que requiere documentación adicional.
  
  
• La falta de información o los errores de cálculo pueden retrasar el procesamiento.
  
  
• Una parte de su reembolso puede usarse para pagar deudas pendientes con el estado u otras agencias.
  
  
• La información de depósito directo incorrecta puede requerir la emisión de un cheque en papel.

Lista de verificación de presentación final

Revisar su declaración de impuestos de Virginia antes de presentarla ayuda a evitar demoras, reducir el riesgo de errores y garantizar que haya reclamado todas las deducciones y créditos disponibles. Use esta lista de verificación para asegurarse de que su declaración esté completa.

• Verifique que está utilizando el formulario correcto para su estado de residencia.
  
  
• Adjunte todos los formularios W-2, 1099 y VK-1 que muestren los ingresos y retenciones de Virginia.
  
  
• Incluya el Anexo ADJ si tiene sumas, restas o deducciones.
  
  
• Incluya el Anexo CR si solicita algún crédito tributario.
  
  
• Incluya el Anexo OSC si solicita un crédito por los impuestos pagados a otro estado.
  
  
• Proporcione toda la documentación de respaldo para las deducciones, como los intereses hipotecarios, los impuestos a la propiedad y las contribuciones caritativas.
  
  
• Elige tu método de pago e incluye el formulario 760-V si pagas por separado.
  
  
• Proporcione información precisa sobre el depósito directo si espera un reembolso.
  
  
• Firme y feche su declaración antes de enviarla.
  
  
• Use la dirección postal correcta si presenta la presentación en papel.
  
  
• Guarde una copia de su declaración completa y de todos los archivos adjuntos durante varios años.

Preguntas frecuentes

¿Qué pasa si no cumplí con la fecha límite de declaración de impuestos de Virginia para 2019?

Si no cumplió con la fecha de presentación de su declaración de impuestos de Virginia, aún debe presentarla lo antes posible. Virginia ofrece una prórroga automática de seis meses para la presentación de impuestos, pero esto no prolonga el tiempo de pago. Los impuestos adeudados deben pagarse antes de la fecha de vencimiento original para evitar multas e intereses. La presentación oportuna ayuda a limitar los costos y protege futuras oportunidades de reembolso.

¿Puedo usar el software de preparación de impuestos para presentar electrónicamente mi declaración de impuestos de Virginia de forma gratuita?

Muchos contribuyentes califican para presentar electrónicamente su declaración de impuestos de Virginia de forma gratuita a través del programa Free File del estado. La elegibilidad se basa en los ingresos, el estado militar u otros factores. Los proveedores de software de preparación de impuestos aprobados se enumeran en la página de inicio de Virginia Tax. Estos servicios pueden agilizar todo el proceso y, a menudo, son la forma más rápida de presentar su declaración estatal.

¿Qué deducciones debo tener en cuenta al declarar impuestos en Virginia?

Al declarar sus impuestos, no pase por alto deducciones como los intereses hipotecarios, los impuestos a la propiedad y las contribuciones a las cuentas Virginia529. Determinadas restas, como la deducción de intereses comerciales o el kilometraje sin fines de lucro, también pueden reducir tu impuesto sobre la renta. Revisar detenidamente las instrucciones de tus formularios puede ayudarte a determinar si cumples los requisitos y a asegurarte de solicitar todas las deducciones para obtener un reembolso máximo.

¿Cómo obtengo una prórroga para presentar mi declaración estatal?

Virginia otorga automáticamente una prórroga de hasta seis meses para presentar su declaración estatal. No es necesario presentar ninguna solicitud, pero al menos el 90 por ciento del total del impuesto sobre la renta adeudado debe pagarse antes de la fecha límite original para evitar intereses y multas. Puede hacer pagos de prórroga en línea o enviando por correo el formulario 760IP junto con su pago al Departamento de Impuestos de Virginia.

¿Puedo presentar una solicitud conjunta si viví en Virginia solo una parte de 2019?

Si vivió en Virginia solo una parte del año, es posible que aún pueda presentar una declaración conjunta, según la residencia y las fuentes de ingresos de su cónyuge. La declaración de residencia de un año parcial le permite declarar solo la parte de sus ingresos en Virginia. Revisar las reglas sobre el estado civil tributario o recurrir a la ayuda experta de expertos en impuestos puede ayudarlo a determinar el mejor enfoque para su situación.

¿Qué créditos pueden ayudar a los propietarios de pequeñas empresas a reducir los impuestos?

Virginia ofrece varios créditos tributarios para que los propietarios de pequeñas empresas reduzcan sus obligaciones tributarias estatales. Estos incluyen el crédito tributario para la capacitación de trabajadores, el crédito tributario para la creación de empleos verdes y los créditos para investigación y desarrollo. Puede solicitar estos créditos completando el Anexo CR y adjuntándolo a su declaración. La documentación adecuada es esencial para evitar errores y demoras en el procesamiento.

¿Cómo presento las declaraciones modificadas de Virginia?

Para presentar declaraciones modificadas para Virginia, complete un nuevo formulario 760 con los detalles corregidos y marque la casilla que indica una declaración enmendada. Incluya todos los formularios del IRS actualizados, los cálculos revisados y los documentos de respaldo. Envíe por correo la declaración completa a la dirección que aparece en las instrucciones. Este sencillo proceso garantiza actualizaciones precisas de su información tributaria y acelera cualquier ajuste de reembolso.

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