Cómo presentar su declaración de impuestos de Rhode Island para 2019

Presentar su declaración de impuestos de Rhode Island para 2019 es un paso importante para cumplir con las leyes tributarias estatales, ya sea residente, residente de medio año o no residente con ingresos de fuentes de Rhode Island. Aunque la fecha límite original para la presentación era el 15 de abril de 2020, aún puede presentar su declaración para solicitar un reembolso o reducir la cantidad que adeuda en multas e intereses. Esta guía lo guía a través del proceso para que pueda preparar y presentar su declaración con confianza.

Su declaración estatal se basa en la información de su declaración de impuestos federales, incluidos sus ingresos brutos ajustados y cualquier crédito o deducción aplicable. Reunir todos los formularios, cronogramas y recibos requeridos antes de comenzar ayudará a que el proceso sea más sencillo. Los empleadores, las instituciones financieras y otras fuentes de ingresos deben proporcionarle la documentación que necesita, como los formularios W-2 o 1099. Estos registros también ayudarán a determinar si reúne los requisitos para recibir beneficios tributarios, como el crédito tributario por hijos.

Esta guía le enseña cómo presentar su declaración, pagar los impuestos adeudados, hacer un seguimiento del estado de su reembolso y acceder a opciones de presentación gratuitas o de bajo costo. Ya sea que presente la declaración electrónicamente o por correo, comprender cada paso lo ayudará a evitar errores comunes y a garantizar que su información, incluidos su número de seguro social y los detalles de su cuenta, sea precisa. Puede completar su declaración de manera precisa y puntual siguiendo las instrucciones y consejos que se proporcionan.

Descripción general del impuesto sobre la renta del estado de Rhode Island para 2019

Rhode Island exige que ciertos contribuyentes presenten una declaración de impuestos estatal según el estado de residencia y los niveles de ingresos. Saber quién debe presentarla, cuándo vencen las declaraciones y los cambios para el año tributario 2019 lo ayudará a preparar su declaración con precisión y a evitar multas.

Quién debe presentar una solicitud

Debe presentar una declaración de impuestos de Rhode Island para 2019 si cumple con una o más de estas condiciones:

• Usted es un residente que está obligado a presentar una declaración de impuestos federales sobre la renta.
  
  
• Es un residente cuyos ingresos superan la suma del monto de su exención personal ($4,100 por exención para 2019) y la deducción estándar por su estado civil civil.
  
  
• Es un residente no residente o residente de medio año con ingresos obtenidos de fuentes de Rhode Island.

A efectos fiscales, un residente tiene su domicilio en Rhode Island o mantiene un lugar de residencia permanente en el estado y pasa más de 183 días en Rhode Island durante el año.

Plazos clave de presentación

1. La temporada de presentación de impuestos de 2019 comenzó el 28 de enero de 2019.
   
   
2. La fecha límite original para presentar su declaración era el 15 de abril de 2020.
   
   
3. Si se solicitaba una extensión del archivo, la fecha límite se trasladó al 15 de octubre de 2020.
   
   
4. La presentación tardía puede generar cargos por intereses y multas, pero aún puede presentar su declaración para pagar los impuestos adeudados o solicitar un reembolso.

Cambios clave para 2019

Para el año tributario 2019, varias actualizaciones pueden afectar su declaración:

• Los montos de deducción estándar se ajustaron para cada estado de presentación.
  
  
• El monto de la exención personal se fijó en 4.100 dólares por exención.
  
  
• Se actualizaron los umbrales de las categorías impositivas y los montos de eliminación gradual de las deducciones y exenciones.
  
  
• Los límites de ingresos brutos ajustados por el gobierno federal cambiaron debido a las modificaciones de los ingresos de la seguridad social y las pensiones.
  
  
• El nuevo impuesto electoral de entidades transferidas permitía a ciertas entidades pagar impuestos a nivel de entidad, lo que podría proporcionar un beneficio fiscal federal a los propietarios.

Estos cambios pueden afectar la forma en que calcula sus ingresos imponibles, determina la elegibilidad para las deducciones y los créditos y prepara los formularios y anexos necesarios.

Qué formularios usar

Elegir los formularios correctos para su declaración de impuestos de Rhode Island es esencial para declarar sus ingresos con precisión y evitar demoras. Los formularios que necesite dependerán de si los presenta como individuo, como propietario único o como entidad comercial.

Para particulares

• Los residentes usan el formulario RI-1040 para presentar su declaración de impuestos estándar de Rhode Island para el año. Este formulario cubre todos los ingresos, deducciones y créditos aplicables a los residentes.
  
  
• Formulario RI-1040NR es para no residentes y residentes de medio año que obtuvieron ingresos de fuentes de Rhode Island. Le permite declarar solo la parte de los ingresos sujeta a impuestos en Rhode Island.
  
  
• Cronograma M registra cualquier modificación a su ingreso bruto ajustado federal que se aplique en virtud de la ley de Rhode Island, como los ajustes de ingresos de pensión o las deducciones por contribuciones a un plan 529.
  
  
• Programa W enumera el impuesto sobre la renta de Rhode Island retenido por su empleador u otros pagadores, lo cual es esencial para determinar si adeuda impuestos adicionales o si puede esperar un reembolso.
  
  
• Programación CR solicita créditos tributarios elegibles de Rhode Island, incluidos ciertos créditos educativos, de propiedad o relacionados con los hijos.
  
  
• Formulario RI-1040H permite a los residentes elegibles solicitar una desgravación fiscal a la propiedad en función de requisitos específicos de ingresos y residencia.

Para pequeñas empresas

• Formulario RI-1120C lo utilizan las corporaciones C para presentar su declaración de impuestos sobre sociedades comerciales, en la que se declaran los ingresos netos y se calcula el impuesto adeudado.
  
  
• Formulario RI-1120S es para sociedades anónimas de tipo S y declara los ingresos transferidos a los accionistas a efectos fiscales de Rhode Island.
  
  
• Formulario RI-1096PT es presentado por entidades de transferencia con propietarios no residentes para declarar y remitir la retención sobre los ingresos obtenidos en Rhode Island.
  
  
• Formulario RI-1040C es una declaración de impuestos sobre la renta compuesta que las entidades de transferencia pueden utilizar para presentar en nombre de los miembros no residentes, lo que simplifica el proceso de presentación para esas personas.

Los propietarios únicos declaran sus ingresos y gastos comerciales en el Anexo C de su declaración federal de impuestos sobre la renta. Los resultados del Anexo C se incluyen en el formulario RI-1040 o RI-1040NR al preparar la declaración de Rhode Island.

Dónde obtener los formularios

Puede solicitar los formularios de impuestos de Rhode Island en línea a través del Sitio web de la División de Impuestos de Rhode Island, llamando a la línea de solicitud de formularios al (401) 574-8970 o enviando un correo electrónico Tax.Forms@tax.ri.gov. Los formularios también se pueden obtener en persona en la oficina de la División.

Instrucciones paso a paso para completar su declaración de impuestos de Rhode Island de 2019

Un proceso claro lo ayudará a preparar y presentar su declaración de manera precisa y puntual. Los pasos que se indican a continuación se aplican a la mayoría de los contribuyentes individuales.

1. Reúna sus documentos
   Reúna su declaración de impuestos federales completa, los formularios W-2 de cada empleador, los formularios 1099 para otras fuentes de ingresos, los recibos de las deducciones o créditos elegibles y los registros de los pagos de impuestos estimados realizados durante el año. Tener estos documentos listos garantiza que el proceso sea rápido y que tus entradas sean precisas.
   
   
2. Complete su información personal
   Complete su nombre, dirección postal, número de seguro social o número de identificación fiscal individual. Seleccione el estado civil correcto según su situación, por ejemplo: soltero, casado que presenta una declaración conjunta o cabeza de familia.
   
   
3. Introduzca los ingresos y las modificaciones
   Informe su ingreso bruto ajustado federal exactamente como se muestra en su formulario 1040 si reúne los requisitos para los ajustes de ingresos específicos de Rhode Island; complete el Anexo M para documentarlos. Esto puede incluir deducciones por ciertos ingresos de jubilación o contribuciones a un plan de ahorro para la educación.
   
   
4. Calcule las deducciones y exenciones
   Aplica el monto de deducción estándar según tu estado civil. En 2019, los montos varían según si es soltero, casado o cabeza de familia. Solicita las exenciones personales según lo permitido, reduciendo la parte imponible de tus ingresos.
   
   
5. Calcule su impuesto
   Use las tablas de impuestos de Rhode Island o la hoja de cálculo de impuestos para determinar su responsabilidad. Asegúrese de solicitar cualquier crédito para el que reúna los requisitos, como el crédito tributario por hijos, completando los anexos correspondientes. Estos créditos pueden reducir directamente la cantidad de impuestos que adeuda.
   
   
6. Reporte la retención del impuesto sobre la renta de Rhode Island
   Complete el Anexo W para enumerar todos los impuestos sobre la renta de Rhode Island retenidos por su empleador u otros pagadores. Esta cantidad se aplica al total de su impuesto para ayudar a determinar si recibirá un reembolso o si tendrá que pagar impuestos adicionales.
   
   
7. Finalice y revise su devolución
   Determina si debes impuestos o si te corresponde un reembolso. Revisa todas las entradas para ver si son correctas, adjunta los cronogramas requeridos y firma tu declaración. Decida si presentará su declaración electrónicamente o por correo a la División de Impuestos de Rhode Island.

Opciones de presentación de su declaración de impuestos de Rhode Island

Los contribuyentes pueden elegir entre presentar su declaración de impuestos de Rhode Island electrónicamente o en papel. Seleccionar la opción que mejor se adapte a su situación puede ahorrar tiempo y ayudarlo a evitar errores.

Presentación electrónica (e-file)

La División de Tributación de Rhode Island permite a los residentes y no residentes presentar su declaración electrónica a través de su portal seguro en línea, su software autorizado de preparación de impuestos o RI.gov. La presentación electrónica ofrece un procesamiento más rápido, menos errores y una entrega más rápida de los reembolsos a su institución financiera mediante depósito directo. Algunos contribuyentes también pueden calificar para los programas de presentación gratuita, según sus ingresos y otros criterios de elegibilidad.

Archivado en papel

Si prefiere presentar la solicitud por correo, utilice tinta negra y asegúrese de adjuntar todos los formularios y anexos requeridos. Si espera recibir un reembolso, envíe su declaración por correo a la dirección de reembolso que figura en las instrucciones oficiales. Si adeuda impuestos, incluya su pago junto con el formulario RI-1040V y envíelo a la dirección de pago. Antes de enviarla por correo, verifique que su declaración esté completa para evitar demoras en el procesamiento o la necesidad de correcciones.

Opciones de pago y plazos

Pagar los impuestos que adeude a tiempo es fundamental para evitar multas e intereses. Rhode Island ofrece varias formas de realizar su pago, lo que le permite elegir el mejor método para su situación.

Métodos de pago en línea

• Puede realizar pagos programados o el mismo día a través del portal seguro en línea de la División de Tributación de Rhode Island, que está disponible para todos los tipos de impuestos.
  
  
• Se aceptan pagos con tarjeta de crédito a través de proveedores autorizados, aunque es posible que se apliquen tarifas de procesamiento adicionales.
  
  
• La transferencia electrónica de fondos (EFT) le permite pagar directamente desde la cuenta de su institución financiera, lo que puede ser más rápido y seguro que enviar un cheque por correo.

Pagar con cheque

• Puede enviar un cheque a nombre de la «División de Impuestos de Rhode Island» junto con el formulario RI-1040V, el comprobante de pago para las declaraciones individuales.
  
  
• Escriba su número de Seguro Social o número de identificación patronal federal en el cheque para garantizar el crédito adecuado en su cuenta.
  
  
• No enganche el pago a la devolución o al comprobante, ya que esto puede retrasar el procesamiento.

Fechas de vencimiento y penalizaciones

• Para el año tributario 2019, los pagos vencían antes del 15 de abril de 2020, incluso si solicitó una prórroga.
  
  
• Los pagos atrasados están sujetos a cargos por intereses del 18 por ciento anual y a una multa por pago atrasado del 0.5 por ciento mensual, hasta un máximo del 25 por ciento del impuesto no pagado.
  
  
• No presentar la solicitud a tiempo conlleva una multa adicional del 5 por ciento mensual, hasta un máximo del 25 por ciento.

Cómo hacer un seguimiento de su reembolso o saldo adeudado

Conocer el estado de su reembolso o si aún debe dinero puede ayudarlo a administrar sus finanzas y su plan. Rhode Island ofrece varias maneras de verificar esta información de manera rápida y segura.

Verificación del estado de su reembolso

• Puede utilizar el»¿Dónde está mi reembolso?» en el sitio web de la División de Impuestos de Rhode Island para comprobar el estado de su reembolso en cualquier momento.
  
  
• La herramienta requiere su número de seguro social, el año tributario y el monto de reembolso esperado.
  
  
• Los tiempos de procesamiento de los reembolsos varían, pero las declaraciones presentadas electrónicamente con depósito directo en la cuenta de su institución financiera suelen completarse más rápido que las declaraciones en papel.

Opciones de reembolso

• La opción más rápida es hacer que el reembolso se deposite directamente en tu cuenta de una institución financiera.
  
  
• Como alternativa, puede solicitar que se le envíe un cheque en papel por correo a su domicilio.
  
  
• También puede aplicar todo o parte de su reembolso a los impuestos estimados del año en curso, lo que puede ayudar a reducir los pagos futuros.

Si adeuda impuestos adicionales

• Si la División de Impuestos determina que adeuda impuestos adicionales, revise la notificación detenidamente para entender el motivo.
  
  
• Comuníquese con la División de inmediato si cree que el monto es incorrecto o si necesita aclaraciones sobre el saldo adeudado.
  
  
• Para limitar los intereses y las multas, haga el pago lo antes posible, utilizando el portal en línea o enviando un cheque por correo con el comprobante correspondiente.

Lista de verificación de presentación final

Antes de presentar su declaración de impuestos de Rhode Island, revise esta lista de verificación para asegurarse de haber completado todos los pasos necesarios y de haber incluido la documentación requerida. Esto ayudará a evitar demoras y reducir la probabilidad de errores.

• Confirma que tu devolución está completa, es exacta y está firmada. Si está casado y presenta una declaración conjunta, ambos cónyuges deben firmar.
  
  
• Adjunte todos los formularios W-2 y 1099 que muestren que su empleador u otros pagadores retuvieron el impuesto sobre la renta de Rhode Island.
  
  
• Incluya todos los anexos requeridos, como el Anexo M para las modificaciones de ingresos o el Anexo W para los impuestos retenidos.
  
  
• Adjunte el formulario RI-1040V si va a realizar un pago y asegúrese de que esté rellenado correctamente.
  
  
• Si solicitas un reembolso, comprueba la información de tu depósito directo para asegurarte de que el dinero se envía a la cuenta de la institución financiera correcta.
  
  
• Guarde una copia de su declaración completa, junto con todos los anexos y recibos, para su registro en caso de que el IRS o la División de Impuestos de Rhode Island soliciten documentación.

Preguntas frecuentes

¿Qué debo hacer si no cumplí con la fecha límite para presentar mi declaración de impuestos de Rhode Island para 2019?

Debe presentar su declaración de impuestos de Rhode Island de inmediato si no cumplió con la fecha límite de presentación. Incluso si adeuda impuestos, presentar su declaración rápidamente puede reducir las multas y los intereses. Reúna los formularios, los anexos, los formularios W-2 de su empleador y los recibos para completar el proceso. Si se le debe un reembolso, aún puede reclamarlo presentándolo dentro de los tres años de la fecha de vencimiento original.

¿Cómo se relaciona mi declaración de impuestos de Rhode Island con mi declaración federal de impuestos sobre la renta?

Su declaración de impuestos de Rhode Island comienza con la información de su declaración de impuestos federales, específicamente su ingreso bruto ajustado. Transferir esa información a los formularios estatales y aplicar cualquier ajuste específico de Rhode Island. Esto significa que sus ingresos, deducciones y créditos a nivel federal afectan directamente a lo que debe o al reembolso que puede esperar a nivel estatal.

¿Puedo solicitar el crédito tributario por hijos en mi declaración de impuestos de Rhode Island?

Rhode Island no ofrece un crédito tributario por hijos por separado, pero su elegibilidad para ciertos créditos puede depender de su declaración federal. Complete primero su declaración federal de impuestos sobre la renta y luego determine si reúne los requisitos para recibir los beneficios tributarios relacionados con Rhode Island. Consulte siempre las instrucciones oficiales para asegurarse de utilizar los formularios y anexos correctos para solicitar los créditos para los que reúne los requisitos.

¿Cómo compruebo el estado del reembolso de mi declaración de impuestos de Rhode Island?

Puedes comprobar el estado de tu reembolso a través de la sección «¿Dónde está mi reembolso?» herramienta en el sitio web de la División de Impuestos de Rhode Island. Para acceder a ella, necesitará su número de seguro social, el año tributario y el monto de reembolso esperado. Si eliges el depósito directo, el dinero se enviará a la cuenta de tu institución financiera. Los reembolsos con cheques impresos llegarán por correo.

¿Qué pasa si adeudo impuestos a Rhode Island después de presentar mi declaración?

Si adeuda impuestos, es mejor pagar lo antes posible para limitar las multas y los intereses. Puede pagar en línea a través del portal seguro de la División de Tributación, enviando por correo un cheque con el comprobante correcto o mediante una transferencia electrónica de fondos desde su institución financiera. Si no puede pagar el monto total, comuníquese con la División de inmediato para analizar sus opciones de pago y evitar nuevas acciones de cobro.

¿Puedo presentar mi declaración de impuestos de Rhode Island de forma gratuita?

Puede ser elegible para presentar su declaración de impuestos de Rhode Island de forma gratuita mediante los programas de presentación en línea aprobados por el IRS y el estado. La elegibilidad con frecuencia se basa en los ingresos y otros factores. La presentación en línea puede acelerar el proceso, ayudarlo a preparar su declaración con precisión y garantizar que su reembolso se deposite directamente en su cuenta. Compruebe siempre los requisitos del programa del año en curso antes de comenzar.

¿Cómo preparo mi declaración de impuestos de Rhode Island si me mudé de Illinois durante el año tributario?

Si se mudó de Illinois a Rhode Island en 2019, es posible que deba presentar declaraciones de impuestos de un año parcial en ambos estados. Comience por completar su declaración federal de impuestos sobre la renta y, luego, determine su ingreso bruto ajustado de Rhode Island en función de los ingresos obtenidos mientras era residente o de fuentes de Rhode Island. Mantén organizados los recibos, formularios y cronogramas para que puedas completar cada declaración con precisión y pagar solo los impuestos que adeudas.